财富传承·家业长青

“共同富裕”时代中，资产配置如何落地？

内外部复杂经济形势下，财富传承与保全如何实现？

2024年6月17日，恒华保险代理携手同方全球人寿举办了一场主题为“财富传承·家业长青”共同富裕时代的财富传承沙龙活动，邀请业内资深讲师进行主题分享，一同探索保险金+信托的魅力，共同解开财富传承的密码。公司VIP客户受邀参加本次活动。

1.信恒华，家永传

活动伊始，由恒华保险代理首席文化官秦威女士向大家介绍恒华的发展历程和主营业务。

恒华保险代理首席文化官秦威女士

恒华保险代理由中国保险监督委员会批准于2009年1月成立，目前与国内超过60家优秀的保险集团达成战略合作伙伴关系。恒华保险方案定制模式，为客户提供精准、专业的保险方案定制服务。

恒华在国内和海外加拿大两地均设有恒华家族办公室，致力于为全球华人提供家族（企业）顶层结构设计、税务及法务筹划、境内外资产优化及财富管理、子女教育和养老等全方位的家族传承管理服务，帮助客户实现家族财富和精神的传承！

2.共同富裕时代的财富传承

本次主题沙龙特邀恒华优秀供应商——同方全球人寿广东分公司的经代高客管理中心负责人戴娟老师进行精彩分享，以“共同富裕时代的财富传承”为主题内容进行解析和探讨，透彻分析婚姻风险、传承风险、企业经营风险，以及通过保险金+信托解决客户财富传承相关问题。

同方全球人寿广东分公司

经代高客管理中心负责人戴娟老师

活动上，戴娟老师通过家族信托的经典案例，分析家族财富的定位和理解，将家族财富分为精神财富和物质财富，着重分析了共同富裕时代下家族财富管理与传承的重要性，并通过真实案例去透析信托架构。

接着，戴娟老师通过保险金+信托案例，给大家详细介绍了保险金信托中的角色和关系，突显出保险金信托定向传承、正向引导；传承规划、家族财富不外流；合法合规、利用合规金融杠杆低保费撬动高保额等作用，使与会嘉宾对如何用保险金信托进行财富传承产生了极大的兴趣。

3.中高净值人群财富传承的“新宠”

随着创富一代年龄上升，中国企业逐渐进入交接期，家族财富及企业的传承成为不可忽视的议题。面对高净值阶层迫在眉睫的传承需求，需要充分考虑各种传承工具的利弊，挑选出能最大程度满足其多元化需求的方式。

而保险金信托将保险与信托相融合，结合了保险与家族信托的双重优势，起步亲民、杠杆效应、资产增值、分配灵活，可实现资产隔离和财富传承的功能，全面升级中产家庭和高净值人群的资产传承规划！成为中高净值人群财富传承的“新宠”。

把握财富，掌控传承！